Según resultados de la Asociación Americana de Banqueros (ABA) de la encuesta de competitividad de Community Bank 2006, en 87% de los entrevistados se encontró que la regulación de BSA es más difícil en comparación con SOX. Este énfasis se muestra a través de instituciones financieras ubicadas dentro y fuera de EEUU, por la frecuencia y el quantum de penalidades para ser impuestas por los reguladores. Hay muchos factores que llevan posiblemente a esta tendencia:

		El creciente lavado de dinero preocupa con las situaciones emergentes
		El incremento del financiamiento a terroristas preocupa a las iniciativas de caridad y las organizaciones
		Los procesos regulativos intensificados de Cumplimiento impuestos por los reguladores comprometidos
		Manual de confianza en la pericia humana para la detección de la actividad de volúmenes grandes de transacciones financieras
		Rigidez en las soluciones de tecnología para afianzar el objetivo móvil de Anti Lavado de dinero y la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo
		Soluciones IT que arrojan una gran cantidad de alertas/casos durante el monitoreo de transacciones
		Huellas multi-países de instituciones financieras globales que tienen dificultad para orquestar las regulaciones de Cumplimiento en empresas alrededor del mundo
		Falta del Cumplimiento BSA disponible, operacional y táctico de los recursos de la mano de obra

Cuándo están regulados, los riesgos de prosecución y reputación aumentan día a día, debido a la cantidad de regulaciones desarrolladas constantemente contra los nuevos desafíos, por lo tanto vale la pena considerar el proceso extranjero de Cumplimiento de BSA por lo menos parcialmente, lo cual es apoyado por profesionales hábiles y soluciones de tecnología ubicados en la India.

Hemos construido los procesos de Cumplimiento de BSA sobre una plataforma de tecnología que se extiende desde su oficina como una guía de Cumplimiento a su equipo estratégico de Cumplimiento en EEUU, hacia la mitad del mundo en nuestro centro de Cumplimiento de BSA en India. Hemos entrenado una cantidad de profesionales hábiles de Cumplimiento para emprender las funciones tácticas y operacionales, mientras usted mantiene todavía el control sobre la cabeza estratégica de Cumplimiento en EEUU, incluyendo vínculos con los reguladores y FinCEN. Los datos de transacción del cliente desde los sistemas centrales junto con su perfil demográfico (con el nombre de cliente oculto) son cifrado y son hechos para fluir por nuestra tubería de tecnología a nuestro equipo de cumplimiento en una manera segura para las diligencia debidas, la creación del informe de SAR, el manejo falso-positivo etc.

Con tal cadena tan valiosa de Cumplimiento que incorpora la característica de proteger la privacidad del cliente, su institución financiera permitiría ahorrar dinero al entrenar y reclutar al personal táctico y operacional. Hay por supuesto beneficios adicionales para ahorrar días en la clasificación SARs, soportando el análisis secundario y la diligencia adecuada. Recurriendo a estas tareas operacionales y voluminosas de Cumplimiento, usted puede enfocarse en sus responsabilidades esenciales, analíticas y estratégicas de casos de alto riesgo que su regulador quiere sinceramente que tenga en consideración.

Para saber más acerca del Proceso Extranjero de Cumplimiento (CPO) y cómo podría beneficiar a su institución para combatir el escenario dinámico del lavado de dinero y el financiamiento terrorista, por favor contáctenos.

                                                                                                                                                                          ... Saber Más