 La comunidad internacional ha convertido en una prioridad, la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La cantidad estimada de lavado de dinero en todo el mundo por el sector bancario es más de $ 500 mil millones de dólares y puede ascender anualmente a un trillón. Para combatir esta amenaza, las autoridades internacionales incluyendo la FATF han formulado recomendaciones destinadas a los proveedores de servicios financieros los cuales involucran bancos, compañías de seguros, compañías de la administración de bienes, agencias de corredores y otros intermediarios financieros.
Estas organizaciones advierten que si los bancos y las instituciones financieras fallan en recomendar pautas de cumplimiento, podrían adquirir riesgos operacionales, legales y de reputación, lo que implicaría consecuentes costos. Las penas impuestas contra el incumplimiento en ciertos países son suficientemente severas para forzar a un banco o una institución financiera a cerrar sus operaciones.
Para evitar estos riesgos, la tendencia común tanto para pequeñas como para grandes instituciones financieras es la transición de programas orientados por tareas hacia los programas orientados por los procesos de cumplimiento. Los programas orientados por procesos requieren del Cumplimiento para ser practicados, para ser probados, para ser validados y para ser evolucionados a través de la organización en una base progresiva.
Un programa de Empresa de Alto Cumplimiento y Gestión de Riesgo debe ser flexible para responder al cambio, y hecho a la medida de las estrategias corporativas de la organización, a las actividades económicas, y al ambiente externo. Finalmente y lo que es más importante, un programa efectivo de Cumplimiento y Gestión de Riesgos requiere una junta fuerte de trabajadores y una alta administración para su iniciación.
Manteniendo el escenario de riesgo en perspectiva, el equipo del producto de Cumplimiento Software EW&CRM de Divas (Empresa de Alto Cumplimiento y Gestión de Riesgo) ha diseñado, desarrollado, aplicado y sostenido una aplicación lista para usar KYC AML CFT, aplicación basada en las recomendaciones de FATF 40+9. El enfoque de riesgo basado en la aplicación incorpora a un usuario regular las funcionalidades céntricas combinadas de:
- Filtración de nombres contra Múltiple Sanción y Listas de Vigilancia
- Deposito de fotos, Identificación y Pruebas de Dirección
- Anti-Lavado de dinero, Detección de Transacciones y Diligencias
- Perfiles del Cliente basados en el Riesgo
- Reporte Regular de Transacciones Sospechosas
- Entrenamiento AML y conocimiento Updation
La aplicación puede ser integrada a sus soluciones principales para controlar transacciones en línea o revisar las aplicaciones financieras existentes en sin conexión para el procesamiento por lotes de datos de transacción financieros.
Para saber más acerca de EWC&RM y cómo podría ser incluido en su institución para combatir el escenario dinámico del lavado de dinero y del financiamiento terrorista, por favor contáctenos.
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